Наверх
Платежные решения для всех типов интернет-бизнеса
← Все материалы раздела
07.09.2017

Как я крал ваши деньги - исповедь финансового мошенника

За последние пять лет каждый третий американец пострадал от рук финансовых мошенников. Если они завладеют и вашей картой, вы можете столкнуться с огромным чеком за покупки, которых не совершали, и вам понадобятся месяцы, чтобы компенсировать потери.

Кевин Хоук, бывший профессиональный вор персональных данных, рассказал в интервью о своих «фирменных» приемах. Отбыв срок в тюрьме, он решил вернуть долг обществу и поделиться секретами своего прошлого, чтобы помочь людям стать жертвами финансового мошенников.

Сколько денег можно заработать на мошенничестве с кредитными картами?

Вы можете делать в день тысячи и тысячи долларов просто зайдя в пару магазинов и потратив деньги с пары кредиток.

Жертвы знали, что вы крадете их деньги?

Они могли узнать об этом через неделю после проведения операции. Кредитка, оформленная на имя жертвы, могла прийти к нему по почте домой через несколько дней после выпуска, и его реакция была «Я этого не заказывал!». Но к тому моменту мы уже обчищали его счёт.

Итак, как работала эта схема?

Для начала, мы собирали персональную информацию о «жертве». Мы называли это «профайл» - имя, адрес, номер социального страхования, номер телефона, место работы.

Подождите, а как вы получали эти данные?

Мы могли получить полный список имен, адресов и всего прочего, подкупив сотрудников окружных служб или департамента по регистрации транспортных средств.
 

И потом вы получали карту на чужое имя?

Мы могли прийти в люксовые и премиальные магазины и открыть там кредитный счёт на чужое имя. Вы можете получить от $5 000 до $10 000 моментального кредита и вам не нужно ждать, пока кредитка будет доставлена вам домой, чтобы начать тратить деньги. За один день мы могли полностью выпотрошить счёт, купить товаров на всю сумму кредита, а потом продать всё за наличные.

Кому вы продавали товар?

Мы использовали так называемых «сбытчиков» – перекупщиков. Знаете, тех, кто покупает украденные вещи и перепродает их, чаще всего через интернет или отправляет в другие страны.

Это был единственный способ украсть данные кредитной карты?

Я был в сговоре с барменами, официантами и официантками – теми, кому я мог платить пару сотен долларов в неделю. Если они видели среди клиентов «большую рыбу» - кого-то, кто был дорого одет, приезжал на дорогой машине и в целом производил впечатление человека, у которого есть деньги, - при оплате счета официантка или бармен могли незаметно сфотографировать переднюю и заднюю сторону их кредитки.

И затем пересылали вам фото карты?

Да.

И вы делали копию карты?

(Здесь Кевин рассказал о том, как изготавливалась реплика карты, но мы не будем приводить текст, чтобы читатели не могли воспользоваться этой инструкцией). И в итоге мы получали точную копию карты, которая привязана к вашему аккаунту, при этом ваша карта всё еще оставалась в вашем кошельке. И вы думали, что у вас всё в порядке.

Итак, как можно это предотвратить?

Вы должны защищать свой пластик. Вы не знаете, что будет делать человек с вашей картой, когда она исчезнет у вас из виду. Вы должны наблюдать за всеми операциями, проводимыми с ней.

Какие ещё шаги стоит предпринять?

Если бы речь шла обо мне, я бы проверял свой банковский счёт и выписки по карте каждый день, чтобы быть уверенным, что не было никаких несанкционированных списаний. Когда ты бдителен, ты можешь быстро отследить пропажу денег и заблокировать карту.

Что в первую очередь нужно помнить, чтобы обезопасить себя?

Информация бесценна. Вы должны защищать её любой ценой. Если информация о вас есть в открытом доступе, мы легко сможем её заполучить и обчистить ваш счёт.

Приведите мне пример – как бы вы могли получить чьи-то персональные данные?

Был случай, когда стоматологическая клиника закрылась – они просто взяли все документы, записи о пациентах и финансовую информацию о них, и просто выбросили на помойку, прямо рядом с офисом.

Спасибо за интервью. Почему вы решили поделиться своей историей?

Я принёс много проблем людям. Для меня это возможность обратить внимание на ситуацию, открыть глаза окружающим и сказать: вот что происходит на самом деле.

Подготовлено и переведено пресс-центром PayOnline. Источник: http://www.kgw.com/news/investigations/crime-confessions-identity-thief/437854807
Калькулятор тарифа

Рассчитайте примерный размер комиссии за интернет-эквайринг с учетом особенностей вашего бизнеса.

Компания зарегистрирована
Тип бизнеса
Страна
Ежемесячный оборот
Ежемесячный оборот
Ежемесячный оборот
Ежемесячный оборот
Ежемесячный оборот
Ежемесячный оборот
Ежемесячный оборот

По предварительным расчетам ваша эквайринговая комиссия составит


Плата за транзакцию:
Абонентская плата:
Данный расчет является предварительным.
Более точную информацию вы сможете получить после подачи заявки.
E-Commerce
Другие отрасли
Месячный
оборот, руб.
Ставка
комиссии
Абонентская
плата, руб.
< 100 тыс. 2,9% 2990
100–200 тыс. 2,9% 1990
200–300 тыс. 2,9% 990
300–500 тыс. 2,9% 0
0,5–1 млн 2,8% 0
Месячный
оборот, руб.
Ставка
комиссии
Абонентская
плата, руб.
1–5 млн 2,7% 0
5–10 млн 2,6% 0
10–20 млн 2,5% 0
20–50 млн 2,45% 0
более 100 млн индивидуальные условия
Месячный оборот, руб. ЖКХ Авиакассы GDS
< 1 млн 1,5%* 2,3%* 0,8%
1–3 млн 1,4% 2,2% 0,7%
3–10 млн 1,3% 2,1% 0,6%
10–30 1,2% 2,0% 0,5%
30–100 1,1% 1,9% 0,4%
*Абонентская плата 1990 руб./мес. при обороте менее 400 000 руб.
Европа
Казахстан
Кыргызстан, Таджикистан
Азия
Месячный оборот безналичных платежей, € Ставка комиссии
(EUR, USD, GBP, PLN, CZK, DKK, NOK, SEK)*
Ставка комиссии
(RUB, CHF)*
< 50 тыс. 2,7% 3,2%
50 тыс. – 150 тыс. 2,6% 3,1%
> 150 тыс. 2,5% 3,0%
* При среднем чеке ниже 25€ взимается дополнительная плата за транзакцию в размере 0,15€.
Месячный оборот безналичных платежей, тенге Ставка комиссии
< 5 млн 2,8%
5 – 15 млн 2,6%
15 – 25 млн 2,5%
> 25 млн Индивидуальные условия
Страна Ставка коммиссии
Кыргызстан 4,0%
Таджикистан 4,0%
Месячный оборот безналичных платежей, $ Ставка комиссии
(HKD, USD, EUR, SGD, RUB, JPY, CNY)
Стоимость транзакции, $
< 50 тыс. 4,5% 0,30
50 тыс. – 150 тыс. 4,2% 0,30
> 150 тыс. 3,8% 0,30

В таблице представлены базовые тарифы. Ваша ставка может быть ниже – узнайте ее, подав заявку на подключение.

Внимание! Все расчеты являются предварительными! Более точную информацию вы сможете получить после подачи заявки на подключение.